A medida que el mercado de las criptomonedas crece, más son las personas que se sienten deseosas de comenzar a generar ingresos mediante estos novedosos activos digitales y, si bien es cierto que el número de inversionistas estaría incrementando de forma significativa, también lo estaría haciendo la cantidad de estafadores.
Por suerte para los entusiastas de este mercado, en la actualidad hemos podido detectar cuál es el modus operandi de muchos de estos criminales, siendo posible desarrollar estrategias para proteger nuestro dinero en caso de intentos de fraude. Para ayudarte a entender cómo cuidarte, procedemos a explicarte cuáles son las principales tácticas para estafar con criptomonedas:
Ingeniería social
La ingeniería social es el concepto que engloba las técnicas utilizadas por los cibercriminales para engañar a los internautas, haciéndoles revelar información sensible sin que estos se percaten. Estas estrategias se utilizan no solo con la intención de robar credenciales confidenciales, sino también para llevar a las personas a instalar malware en sus dispositivos.
Si bien muchos se sienten preparados para detectar personas sospechosas que puedan estar solicitando información personal, la realidad es que el cibercrimen ha avanzado lo suficiente como para mimetizarse con proveedores de servicios legítimos, lo que implica que cada vez es más necesario ser cauto al momento de comunicarse con personal de atención, abrir enlaces, descargar archivos desconocidos, entre otras actividades.
Esquemas Ponzi
Los esquemas Ponzi se encuentran entre las estrategias de estafa más populares del mundo, ya que han existido desde hace casi un siglo. Estos se basan en empresas e inversionistas que brindan la oportunidad de generar ingresos en forma de retorno por una inversión inicial, desapareciendo una vez amasan suficiente dinero.
Los esquemas piramidales son un derivado de los esquemas Ponzi.
Con el paso del tiempo, los esquemas Ponzi y piramidales se han expandido hasta llegar al plano digital, por lo que siempre es ideal investigar sobre la legitimidad de los servicios o programas de inversión disponibles. Por ejemplo, si te interesa invertir a través de Bitcoin Hack, con buscar opiniones de Bitcoin Hack en tu motor de búsqueda de preferencia podrás saber si es un servicio confiable.
Pump and dump
Una técnica cada vez más común, y que se aprovecha del entusiasmo de los inversionistas incautos, es el “pump and dump” (endilgar y desechar), que se basa en promover la inversión en activos relativamente desconocidos para generar ingresos. Estos activos pueden ser legítimos o completamente falsos.
El estafador gana dinero al inflar la demanda del activo, generando un subsecuente incremento artificial en su precio. El estafador vende toda su cartera de activos, ganando una gran suma de dinero, y llevando a la caída en el precio, es decir, a que los demás inversionistas pierdan toda su inversión.
Aplicaciones falsas
Las aplicaciones falsas son una forma muy común de estafar en la actualidad debido al creciente interés de las personas en invertir digitalmente, así como a la facilidad de crear y alojar sitios web completamente funcionales, capaces de recabar información sensible y credenciales, instalando incluso pasarelas de pago.
Estas estafas no solo se ven a través de plataformas web fraudulentas, sino incluso mediante aplicaciones descargables que se encuentran disponibles en marketplaces como Google Play o la App Store. Debemos asegurarnos de que los desarrolladores son legítimos y de que las reseñas son positivas (y reales) antes de invertir a través de estos servicios virtuales.
Ahora que conoces cuáles son las principales tácticas para estafar con criptomonedas, tienes las herramientas suficientes para estudiar con mayor detenimiento cualquier oportunidad o comunicación “empresarial” que pueda poner en riesgo tu información y tu dinero. Asegúrate de seguir investigando y formándote sobre conceptos de seguridad digital antes de invertir.
